Was ist eine unabhängige Finanzberatung?
Finanzielle Fragen bedürfen sehr präziser Antworten. Genauso wie in rechtlichen oder in steuerlichen Dingen kleine Ursachen häufig sehr unangenehme Wirkungen hervorrufen, können Fehler oder Unachtsamkeiten in der persönlichen Finanzplanung zu großen materiellen Verlusten oder Nachteilen führen. Und wie in anderen Bereichen sollten Sie sich auch in finanziellen Dingen nicht erst des Fachmanns bedienen, wenn es vielleicht zu spät ist.
Ich informiere Sie frühzeitig über alle relevanten Themen aus den Bereichen:
- Staatliche Sparförderung (aktuell: Riester -und Rüruprente)
- Finanzierung und staatliche Wohnbauförderung
- Rentenabsicherung
- Vermögensabsicherung
- Kranken-, Unfall- und Sachversicherungen (privat u. gewerblich)
- Investmentfonds
Seit 1989 bin ich erfolgreich im Bereich der FINANZBERATUNG UND VERMITTLUNG von FINANZDIENSTLEISTUNGEN tätig. Ich praktiziere bereits heute das Konzept der Zukunft. Das Vertrauen und die Zufriedenheit meiner Kunden ist für mich die Beständigkeit meiner Philosophie:
. Diagnose . Beratung . Lösung .
Wie sieht das optimale Beratungskonzept aus ?
Zu allererst wird festgestellt, welche kurz-, mittel- und langfristigen Zielvorstellungen vorhanden sind. Im Anschluß müssen alle für die spätere Beratung relevanten Zahlen wie Soziaversicherungsangaben, steuerliche Situation, private Absicherung sowie alle bisher getroffenen Anlageentscheidungen erfasst werden, damit eine umfassende Diagnose des momentanen IST-STANDES erstellt werden kann. Um Ihnen ausreichende Informationen zu bieten, werden zu allen Beratungs- und Angebotsbereichen Computerberechnungen erstellt. Doch aller technischer Fortschritt kann das vertrauensvolle Gespräch zwischen Berater und Kunde nicht ersetzen. Ich erarbeite gemeinsam mit Ihnen auf der Basis der Computerberechnungen Vorschläge zur Finanzplanung unter Berücksichtigung Ihrer Zielvorstellungen und der finanziellen Möglichkeiten.
Richtig verstandene Finanzberatung ist nicht die Angelegenheit eines einmaligen Gespräches, sondern eine Aufgabe für die Zukunft. Getroffene Entscheidungen müssen ständig überprüft und an die veränderten Verhältnisse angepaßt werden, weil Marktverhältnisse, Gesetzgebung und der private Bereich einem ständigen Wandel unterliegen. Kontinuierliche Betreuung und Information sind daher unabdingbare Voraussetzungen für einen erfolgreichen Vermögensaufbau.
Ich firmiere als Finanz- und Versicherungsmakler gem. §§ 34c +d der GewO